أعلنت اليوم مجموعة بنك ABC (المؤسسة العربية المصرفية ش. م. ب.) - المتداولة أسهمها في بورصة البحرين تحت الرمز "ABC" عن النتائج المالية للربع الأول من عام 2022.
بدأت المجموعة العام على أساس قوي، وذلك امتدادًا للتقدم الذي حققته المجموعة خلال عام 2021، وهو العام الذي شهد تحقيق التعافي من الأوضاع التي فرضتها الجائحة. يسير الاندماج بعد استحواذ المجموعة على بنك بلوم مصر ش. م. م. بشكل جيد، حيث وصل مستوى التقدم في الاندماج القانوني إلى مستويات متقدمة من الموافقات الرقابية. وقد أنهت المجموعة إصدار سندات رأس مال إضافية من الفئة الأولى، مما يعزز من مركز رأس المال لدى المجموعة بشكل أكبر، والذي تم الإقرار به من خلال تثبيت وكالة ستاندرد آند بورز على التصنيف الاستثماري لبنك ABC عند "BBB-"، مع رفع منظور التصنيف الائتماني للبنك إلى "مستقر".
ملامح الأداء الرئيسية خلال الربع الأول:
بلغت الأرباح الصافية العائدة إلى مساهمي الشركة الأم نحو 31 مليون دولار أمريكي مع تكلفة مخاطر تعود إلى مستويات ما قبل الجائحة، مما يعكس توقعات اقتصادية أفضل، ومرونة محفظة الأصول لدى المجموعة.
ارتفع إجمالي الدخل التشغيلي بشكل كبير على أساس تشغيلي بنسبة (36%) وعلى أساس معدل* بنسبة (28%)، مما يعكس تحقيق قيمًا أعلى وهوامش ربح ثابتة، إضافة إلى الاستفادة من دمج نتائج بنك بلوم مصر.
سجلت المصروفات التشغيلية على أساس تشغيلي مستويات أعلى عن العام السابق، وذلك مع دمج بنك بلوم مصر وعودة الأعمال إلى مستويات نشاطها الطبيعية مقارنة بالعام السابق. ولا تزال المجموعة تركز على ضبط النفقات مع الاستمرار في الاستثمار في التحول الرقمي لبناء "بنك المستقبل" الخاص بالمجموعة .
لا يزال البنك يتمتع بميزانية عامة قوية مع نسب رأس المال ونسب سيولة أعلى بكثير من المتطلبات التنظيمية: بلغت الفئة الأولى من رأس المال نسبة 16.6٪، والتي تتألف بالأساس من حقوق ملكية رئيسية من المستوى 1 بنسبة 14.7%، كما بلغت تغطية السيولة 247% ونسبه السيولة المستقرة 124%.
وقد علق رئيس مجلس إدارة مجموعة بنك ABC، السيد الصديق عمر الكبير قائلًا: "نحن سعداء للغاية بمعدلات الربحية القوية التي حققتها المجموعة خلال الربع الأول من عام 2022، والتي تم تحقيقها على الرغم من التحديات الجيوسياسية والتحديات التي واجهها القطاع المصرفي والتحديات السوقية. يواصل بنك ABC التقدم في رحلته نحو التحول لبناء "بنك المستقبل"، مع التركيز بشكل كبير على قوة ميزانية البنك العمومية، والذي تتضح من خلال من إصدار المجموعة لسندات رأس المال من المستوى الأولى والتغيير في منظور التصنيف الائتماني للبنك إلى "مستقر" من قبل وكالة ستاندرد آند بورز."
وفيما يلي ملخص تفصيلي للنتائج المالية:
أداء الأعمال خلال الربع الأول من عام 2022
بلغت الأرباح الصافية الموحدة العائدة على مساهمي الشركة الأم للربع الأول للعام 2022 نحو 31 مليون دولار أمريكي، مسجلة معدل أعلى بنسبة 3% مقارنة مع 30 مليون دولار أمريكي المسجلة خلال الفترة ذاتها من العام الماضي.
بلغت ربحية السهم الواحد خلال هذه الفترة 0.01 دولار أمريكي، لتسجل نفس معدلاتها خلال الفترة ذاتها من العام الماضي.
بلغ مجموع الدخل الشامل العائد لمساهمي الشركة الأم 8 مليون دولار أمريكي، مقارنة مع خسارة بقيمة 16 مليون دولار أمريكي المسجلة خلال الفترة ذاتها من العام الماضي، متأثرة بتحويل العملات الأجنبية في الفروع الخارجية التابعة للمجموعة والتغير في القيمة العادلة لسندات الديون.
بناء على أساس تشغيلي، بلغ مجموع الدخل التشغيلي 247 مليون دولار أمريكي، أي أعلى بنسبة 36% مقارنة مع 182 مليون دولار أمريكي المسجلة خلال الفترة ذاتها في العام الماضي، وعلى أساس معدل* فقد بلغ مجموع الدخل التشغيلي 253 مليون دولار أمريكي خلال هذه الفترة، مقارنة مع 197 مليون دولار أمريكي المسجلة في نفس الفترة من العام الماضي، وذلك عبر الاستفادة من دمج نتائج بنك بلوم مصر.
بلغ صافي الدخل من الفوائد 177 مليون دولار أمريكي، بارتفاع مقداره 45% مقارنة مع 122 مليون دولار أمريكي المسجلة خلال نفس الفترة من العام الماضي، مدعومًة بحجم القروض المرتفعة، وهوامش الربح الثابتة، وانضمام بنك بلوم مصر.
بلغت المصروفات التشغيلية 159 مليون دولار أمريكي، مرتقعة بمقدار 27% مقارنة مع 125 مليون دولار أمريكي لنفس الفترة من العام الماضي، كنتيجة لاندماج بنك بلوم مصر، بالإضافة إلى عودة نشاط المجموعة إلى مستويات أقرب للمستويات المعتادة. واستمرت المجموعة من الاستفادة من مبادرات خفض التكلفة مع إعادة ترتيب أولويات الاستثمار للمواصلة في رحلة التحوّل الرقمي للمجموعة والمبادرات الاستراتيجية.
بلغ صافي الربح التشغيلي لدى المجموعة على أساس تشغيلي قبل احتساب قيمة الخسائر الائتمانية والضرائب قيمة 88 مليون دولار أمريكي، بارتفاع قدره 54% مقارنة مع قيمة 57 مليون دولار أمريكي المسجلة خلال الفترة ذاتها من العام الماضي. وقد حققت المجموعة على أساس معدل* صافي ربح تشغيلي قبل احتساب قيمة الخسائر الائتمانية والضرائب قدره 94 مليون دولار أمريكي خلال الربع، مسجلة ارتفاع بنسبة 31% مقارنة مع 72 مليون دولار أمريكي خلال الربع الأول من عام 2021، وذلك بعد انضمام بنك بلوم مصر.
بلغت مخصصات القروض المتعثرة خلال هذه الفترة 25 مليون دولار أمريكي، بالمقارنة مع 20 مليون دولار أمريكي المسجلة خلال الفترة ذاتها من العام الماضي، بما يتماشى بشكل عام مع تجربتنا التاريخية في معالجة الخسائر الائتمانية.
بلغت الضرائب 20 مليون دولار أمريكي، مقارنة مع قيمة 1 مليون دولار أمريكي خلال الربع الأول من عام 2021، ويرجع التباين بشكل كبير من المعاملات الضريبية لتحوطات العملات في بنك ABC البرازيل والتي لها تأثير مقابل على إجمالي الدخل التشغيلي. وعلى أساس معدل*، فقد بلغت الرسوم الضريبية خلال هذه الفترة 17 مليون دولار أمريكي مقارنة بقيمة 16 مليون دولار أمريكي خلال نفس الفترة من العام الماضي.
الميزانية العامة
بلغت حقوق الملكية العائدة إلى مساهمي الشركة الأم وحاملي السندات الدائمة في نهاية الفترة نحو 4,221 مليون دولار أمريكي، مقارنة مع قيمة 3,872 مليون دولار أمريكي المسجلة في نهاية العام 2021، مسجلة ارتفاع بنسبة 9%، وذبك بالاستفادة من إصدار سندات رأس المال الإضافية من المستوى الأول خلال الربع الأول، وبعد استيعاب توزيع الأرباح خلال العام 2021.
بلغ مجموع الموجودات 34.8 مليار دولار في نهاية الفترة، وذلك بالتماشي بشكل واسع مع قيمة 34.9 مليار دولار أمريكي المسجلة في نهاية عام 2021.
ارتفعت القروض والسلف بنسبة 2%، حيث بلغت 17.0 مليار دولار أمريكي في نهاية الفترة مقارنة مع 16.8 مليار دولار أمريكي المسجلة في نهاية العام 2021، مما يعكس سياسة الاكتتاب الاختياري لدى المجموعة وكذلك ارتفاع سعر صرف عملة الريال البرازيلي.
بلغ حجم الودائع 24.9 مليار دولار أمريكي، مقابل 25.8 مليار دولار أمريكي في نهاية العام 2021.
حافظت مستويات السيولة على قوتها حيث بلغت تغطية السيولة 247% ونسبة السيولة المستقرة الصافية 124%، وقد تحسنت نسبة الموجودات السائلة إلى الودائع لتبلغ 51%.
حافظت مستويات كفاية رأس المال على قوتها: حقوق الملكية الرئيسية من المستوى 1 بنسبة 14.7%، نسبة الفئة الأولى من رأس المال 16.6%، والنسبة الكلية لكفاية رأس المال 17.6%.
يُعد بنك ABC من البنوك الرائدة في المجال المصرفي في المنطقة، ويقدم لعملائه مجموعة مبتكرة من المنتجات والخدمات المالية والتي تشمل الخدمات المصرفية بالجملة للشركات وتمويل التجارة وتمويل المشاريع والتمويل المهيكل وترتيب القروض المجمّعة ومنتجات الخزانة والمنتجات المصرفية الإسلامية. كما يقدم البنك الخدمات المصرفية بالتجزئة من خلال شبكة البنوك التابعة له في الأردن ومصر وتونس والجزائر، ومن خلال بنك "إلى" في البحرين.
-61480790031* على أساس معدل المشار إليه أعلاه يحتسب بعد التعديل للمعالجة الضريبية لتحوطات العملة في بنك ABC البرازيل التي لها أثر تعويضي بين الدخل والضريبة وانخفاض قيمة العملة وغيرها من العوامل الاستثنائية غير المتكررة. المزيد من التفصيل متوفر في وثيقة المستثمرين المتوفرة على الموقع الإلكتروني لبنك ABC.
* على أساس معدل المشار إليه أعلاه يحتسب بعد التعديل للمعالجة الضريبية لتحوطات العملة في بنك ABC البرازيل التي لها أثر تعويضي بين الدخل والضريبة وانخفاض قيمة العملة وغيرها من العوامل الاستثنائية غير المتكررة. المزيد من التفصيل متوفر في وثيقة المستثمرين المتوفرة على الموقع الإلكتروني لبنك ABC.
وتنوه مجموعة بنك ABC للسادة المساهمين إلى أن البيانات المالية والبيانات الصحفية متوفران على الموقع الإلكتروني لبورصة البحرين وبنك ABC.
بدأت المجموعة العام على أساس قوي، وذلك امتدادًا للتقدم الذي حققته المجموعة خلال عام 2021، وهو العام الذي شهد تحقيق التعافي من الأوضاع التي فرضتها الجائحة. يسير الاندماج بعد استحواذ المجموعة على بنك بلوم مصر ش. م. م. بشكل جيد، حيث وصل مستوى التقدم في الاندماج القانوني إلى مستويات متقدمة من الموافقات الرقابية. وقد أنهت المجموعة إصدار سندات رأس مال إضافية من الفئة الأولى، مما يعزز من مركز رأس المال لدى المجموعة بشكل أكبر، والذي تم الإقرار به من خلال تثبيت وكالة ستاندرد آند بورز على التصنيف الاستثماري لبنك ABC عند "BBB-"، مع رفع منظور التصنيف الائتماني للبنك إلى "مستقر".
ملامح الأداء الرئيسية خلال الربع الأول:
بلغت الأرباح الصافية العائدة إلى مساهمي الشركة الأم نحو 31 مليون دولار أمريكي مع تكلفة مخاطر تعود إلى مستويات ما قبل الجائحة، مما يعكس توقعات اقتصادية أفضل، ومرونة محفظة الأصول لدى المجموعة.
ارتفع إجمالي الدخل التشغيلي بشكل كبير على أساس تشغيلي بنسبة (36%) وعلى أساس معدل* بنسبة (28%)، مما يعكس تحقيق قيمًا أعلى وهوامش ربح ثابتة، إضافة إلى الاستفادة من دمج نتائج بنك بلوم مصر.
سجلت المصروفات التشغيلية على أساس تشغيلي مستويات أعلى عن العام السابق، وذلك مع دمج بنك بلوم مصر وعودة الأعمال إلى مستويات نشاطها الطبيعية مقارنة بالعام السابق. ولا تزال المجموعة تركز على ضبط النفقات مع الاستمرار في الاستثمار في التحول الرقمي لبناء "بنك المستقبل" الخاص بالمجموعة .
لا يزال البنك يتمتع بميزانية عامة قوية مع نسب رأس المال ونسب سيولة أعلى بكثير من المتطلبات التنظيمية: بلغت الفئة الأولى من رأس المال نسبة 16.6٪، والتي تتألف بالأساس من حقوق ملكية رئيسية من المستوى 1 بنسبة 14.7%، كما بلغت تغطية السيولة 247% ونسبه السيولة المستقرة 124%.
وقد علق رئيس مجلس إدارة مجموعة بنك ABC، السيد الصديق عمر الكبير قائلًا: "نحن سعداء للغاية بمعدلات الربحية القوية التي حققتها المجموعة خلال الربع الأول من عام 2022، والتي تم تحقيقها على الرغم من التحديات الجيوسياسية والتحديات التي واجهها القطاع المصرفي والتحديات السوقية. يواصل بنك ABC التقدم في رحلته نحو التحول لبناء "بنك المستقبل"، مع التركيز بشكل كبير على قوة ميزانية البنك العمومية، والذي تتضح من خلال من إصدار المجموعة لسندات رأس المال من المستوى الأولى والتغيير في منظور التصنيف الائتماني للبنك إلى "مستقر" من قبل وكالة ستاندرد آند بورز."
وفيما يلي ملخص تفصيلي للنتائج المالية:
أداء الأعمال خلال الربع الأول من عام 2022
بلغت الأرباح الصافية الموحدة العائدة على مساهمي الشركة الأم للربع الأول للعام 2022 نحو 31 مليون دولار أمريكي، مسجلة معدل أعلى بنسبة 3% مقارنة مع 30 مليون دولار أمريكي المسجلة خلال الفترة ذاتها من العام الماضي.
بلغت ربحية السهم الواحد خلال هذه الفترة 0.01 دولار أمريكي، لتسجل نفس معدلاتها خلال الفترة ذاتها من العام الماضي.
بلغ مجموع الدخل الشامل العائد لمساهمي الشركة الأم 8 مليون دولار أمريكي، مقارنة مع خسارة بقيمة 16 مليون دولار أمريكي المسجلة خلال الفترة ذاتها من العام الماضي، متأثرة بتحويل العملات الأجنبية في الفروع الخارجية التابعة للمجموعة والتغير في القيمة العادلة لسندات الديون.
بناء على أساس تشغيلي، بلغ مجموع الدخل التشغيلي 247 مليون دولار أمريكي، أي أعلى بنسبة 36% مقارنة مع 182 مليون دولار أمريكي المسجلة خلال الفترة ذاتها في العام الماضي، وعلى أساس معدل* فقد بلغ مجموع الدخل التشغيلي 253 مليون دولار أمريكي خلال هذه الفترة، مقارنة مع 197 مليون دولار أمريكي المسجلة في نفس الفترة من العام الماضي، وذلك عبر الاستفادة من دمج نتائج بنك بلوم مصر.
بلغ صافي الدخل من الفوائد 177 مليون دولار أمريكي، بارتفاع مقداره 45% مقارنة مع 122 مليون دولار أمريكي المسجلة خلال نفس الفترة من العام الماضي، مدعومًة بحجم القروض المرتفعة، وهوامش الربح الثابتة، وانضمام بنك بلوم مصر.
بلغت المصروفات التشغيلية 159 مليون دولار أمريكي، مرتقعة بمقدار 27% مقارنة مع 125 مليون دولار أمريكي لنفس الفترة من العام الماضي، كنتيجة لاندماج بنك بلوم مصر، بالإضافة إلى عودة نشاط المجموعة إلى مستويات أقرب للمستويات المعتادة. واستمرت المجموعة من الاستفادة من مبادرات خفض التكلفة مع إعادة ترتيب أولويات الاستثمار للمواصلة في رحلة التحوّل الرقمي للمجموعة والمبادرات الاستراتيجية.
بلغ صافي الربح التشغيلي لدى المجموعة على أساس تشغيلي قبل احتساب قيمة الخسائر الائتمانية والضرائب قيمة 88 مليون دولار أمريكي، بارتفاع قدره 54% مقارنة مع قيمة 57 مليون دولار أمريكي المسجلة خلال الفترة ذاتها من العام الماضي. وقد حققت المجموعة على أساس معدل* صافي ربح تشغيلي قبل احتساب قيمة الخسائر الائتمانية والضرائب قدره 94 مليون دولار أمريكي خلال الربع، مسجلة ارتفاع بنسبة 31% مقارنة مع 72 مليون دولار أمريكي خلال الربع الأول من عام 2021، وذلك بعد انضمام بنك بلوم مصر.
بلغت مخصصات القروض المتعثرة خلال هذه الفترة 25 مليون دولار أمريكي، بالمقارنة مع 20 مليون دولار أمريكي المسجلة خلال الفترة ذاتها من العام الماضي، بما يتماشى بشكل عام مع تجربتنا التاريخية في معالجة الخسائر الائتمانية.
بلغت الضرائب 20 مليون دولار أمريكي، مقارنة مع قيمة 1 مليون دولار أمريكي خلال الربع الأول من عام 2021، ويرجع التباين بشكل كبير من المعاملات الضريبية لتحوطات العملات في بنك ABC البرازيل والتي لها تأثير مقابل على إجمالي الدخل التشغيلي. وعلى أساس معدل*، فقد بلغت الرسوم الضريبية خلال هذه الفترة 17 مليون دولار أمريكي مقارنة بقيمة 16 مليون دولار أمريكي خلال نفس الفترة من العام الماضي.
الميزانية العامة
بلغت حقوق الملكية العائدة إلى مساهمي الشركة الأم وحاملي السندات الدائمة في نهاية الفترة نحو 4,221 مليون دولار أمريكي، مقارنة مع قيمة 3,872 مليون دولار أمريكي المسجلة في نهاية العام 2021، مسجلة ارتفاع بنسبة 9%، وذبك بالاستفادة من إصدار سندات رأس المال الإضافية من المستوى الأول خلال الربع الأول، وبعد استيعاب توزيع الأرباح خلال العام 2021.
بلغ مجموع الموجودات 34.8 مليار دولار في نهاية الفترة، وذلك بالتماشي بشكل واسع مع قيمة 34.9 مليار دولار أمريكي المسجلة في نهاية عام 2021.
ارتفعت القروض والسلف بنسبة 2%، حيث بلغت 17.0 مليار دولار أمريكي في نهاية الفترة مقارنة مع 16.8 مليار دولار أمريكي المسجلة في نهاية العام 2021، مما يعكس سياسة الاكتتاب الاختياري لدى المجموعة وكذلك ارتفاع سعر صرف عملة الريال البرازيلي.
بلغ حجم الودائع 24.9 مليار دولار أمريكي، مقابل 25.8 مليار دولار أمريكي في نهاية العام 2021.
حافظت مستويات السيولة على قوتها حيث بلغت تغطية السيولة 247% ونسبة السيولة المستقرة الصافية 124%، وقد تحسنت نسبة الموجودات السائلة إلى الودائع لتبلغ 51%.
حافظت مستويات كفاية رأس المال على قوتها: حقوق الملكية الرئيسية من المستوى 1 بنسبة 14.7%، نسبة الفئة الأولى من رأس المال 16.6%، والنسبة الكلية لكفاية رأس المال 17.6%.
يُعد بنك ABC من البنوك الرائدة في المجال المصرفي في المنطقة، ويقدم لعملائه مجموعة مبتكرة من المنتجات والخدمات المالية والتي تشمل الخدمات المصرفية بالجملة للشركات وتمويل التجارة وتمويل المشاريع والتمويل المهيكل وترتيب القروض المجمّعة ومنتجات الخزانة والمنتجات المصرفية الإسلامية. كما يقدم البنك الخدمات المصرفية بالتجزئة من خلال شبكة البنوك التابعة له في الأردن ومصر وتونس والجزائر، ومن خلال بنك "إلى" في البحرين.
-61480790031* على أساس معدل المشار إليه أعلاه يحتسب بعد التعديل للمعالجة الضريبية لتحوطات العملة في بنك ABC البرازيل التي لها أثر تعويضي بين الدخل والضريبة وانخفاض قيمة العملة وغيرها من العوامل الاستثنائية غير المتكررة. المزيد من التفصيل متوفر في وثيقة المستثمرين المتوفرة على الموقع الإلكتروني لبنك ABC.
* على أساس معدل المشار إليه أعلاه يحتسب بعد التعديل للمعالجة الضريبية لتحوطات العملة في بنك ABC البرازيل التي لها أثر تعويضي بين الدخل والضريبة وانخفاض قيمة العملة وغيرها من العوامل الاستثنائية غير المتكررة. المزيد من التفصيل متوفر في وثيقة المستثمرين المتوفرة على الموقع الإلكتروني لبنك ABC.
وتنوه مجموعة بنك ABC للسادة المساهمين إلى أن البيانات المالية والبيانات الصحفية متوفران على الموقع الإلكتروني لبورصة البحرين وبنك ABC.
