اختتم معهد البحرين للدراسات المصرفية والمالية «BIBF»، المؤسسة الوطنية الرائدة للتدريب والتطوير المصرفي والمالي في المنطقة، البرنامج الخاص حول الإشراف على المخاطر وتقييم المخاطر لنظام الاحتياطي الفيدرالي الأمريكي، بهدف تطوير مهارات المشاركين في التحليل واتخاذ القرارات من خلال محاضرات وعمل جماعي يحاكي الأنشطة الرقابية الفعلية وتم تصميم البرنامج التدريبي، لتعزيز مهارات المشاركين التحليلية، إلى جانب مهارات اتخاذ القرار لفاحصي البنوك المركزية، حيث غطى البرنامج أربع فئات للمخاطر الأساسية وهي؛ الائتمان، والعمليات، والسوق، والسيولة. وحضر البرنامج، الذي استمر لمدة أربعة أيام، مدققو حسابات البنك المركزي وممتحنون من مؤسسات مالية مختلفة في البحرين وسلطنة عمان والمملكة العربية السعودية.
وقدم البرنامج السيد خوسيه بينيانو، رئيس فريق التدريب والمساعدة الدولية «ITA» في مجلس محافظي الاحتياطي الفيدرالي، وفاليري ماكنتاير، مدير الإشراف في بنك الاحتياطي الفيدرالي في شيكاغو.
وركزت كل محاضرة على فئة من المخاطر الأساسية والتعريف بالنهج الذي يركز على المخاطر لتقييم وفحص أنشطة المؤسسة المالية. إضافة إلى تسليط الضوء على العناصر الأساسية لعملية الفحص، مثل التخطيط والتنفيذ والمتابعة، حيث استخدم المشاركون مهارات التفكير الناقد لمراجعة البيانات المؤسسية، ووثائق المؤسسات المالية، وأوراق عمل الفحص السابقة والنتائج الموجزة لتحديد مجالات المخاطر وتحديد أولوياتها لتقييم عمليات إدارة المخاطر.
كما قام المشاركون بوضع تقييم مكتوب للمخاطر يحدد نقاط القوة والضعف في المجالات الوظيفية وتقييم المخاطر الكلية للمؤسسة، وتحديد تقنيات الفحص لتوظيفها كجزء من الفحص في الموقع.
وقد شارك في البرنامج عدد من مدققي البنوك المركزية، والعاملين في مجالات التدقيق والرقابة على المؤسسات المالية.
وفي نهاية البرنامج اكتسب المشاركون المهارات الأساسية اللازمة فيما يتعلق بمبادئ الإشراف التي تركز على المخاطر، وعمليات تحديد وقياس المخاطر الكامنة في مجالات المخاطر الحرجة، والقدرة على تحليل المعلومات المناسبة لتطوير ملف المخاطر المؤسسي النهائي.
وبهذه المناسبة؛ أكد مدير عام معهد «BIBF» الدكتور أحمد الشيخ أن هذا البرنامج الهام، والذي تم تنفيذه بالتعاون مع الاحتياطي الفيدرالي الأمريكي، عمل على تزويد المشاركين بالمعلومات والمهارات والمسؤوليات المتعلقة بمبادئ الإشراف التي تركز على المخاطر، إلى جانب فهم عمليات تحديد وقياس المخاطر الكامنة لمجالات المخاطر، وتزويد المشاركين بالمهارات اللازمة لتحليل المعلومات المناسبة وتطوير ملف تعريف للمخاطر المؤسسية النهائية وتحديد النتائج المادية.
كما أعرب الدكتور الشيخ عن سعادته بهذا التعاون مع نظام الاحتياطي الفيدرالي الأمريكي في تنفيذ هذا البرنامج التدريبي المهم، منوهاً أنه وفر منصة للمشاركين لتطوير مهاراتهم التحليلية وصنع القرار.
من جانبها، صرّحت السيدة زيبا عسكر، رئيس المركز المصرفي والمالي بمعهد «BIBF»: "مع ضرورة استكشاف المشهد المالي المستقبلي، من الضروري أن يكون لفاحصي البنوك المركزية أساس قوي في مبادئ تقييم المخاطر. وأضافت: “يسعدنا التعاون مع الاحتياطي الفيدرالي الأمريكي لتقديم هذا التدريب العملي الذي قدم المهارات اللازمة لإدارة المخاطر وعمليات فحص البنوك وتصنيف القروض والرقابة."
