أعلنت كل من شركة الإثمار القابضة المؤسسة المالية التي تتخذ من البحرين مقراً لها، وشركتها التابعة والمملوكة لها بالكامل، بنك الإثمار، بنك التجزئة الإسلامي الذي يتخذ البحرين مقراً له، عن أرباح في نتائجهما المالية لعام 2018.
وسجلت شركة الإثمار القابضة صافي ربح بلغ 10.06 مليون دولار للسنة المنتهية في 31 ديسمبر 2018 مقارنةً بصافي خسارة بلغ 72.40 مليون دولار للفترة نفسها من عام 2017.
ويتضمن ذلك صافي خسارة خاص بالمساهمين للسنة المنتهية في 31 ديسمبر 2018 بلغ 23.98 مليون دولار مقارنةً بصافي خسارة بلغ 84.71 مليون دولار سُجلت في الفترة نفسها من عام 2017.
وقال رئيس مجلس إدارة شركة الإثمار القابضة، ورئيس مجلس إدارة بنك الإثمار أيضاً، صاحب السمو الملكي الأمير عمرو الفيصل في أعقاب مراجعة وموافقة مجلسي الإدارة على النتائج المالية الموحدة للسنة المنتهية في 31 ديسمبر 2018، إن عائد السهم خلال العام، تحسن إلى سالب 0.82 سنتات أمريكية مقارنة بسالب 2.91 سنتات أمريكية للفترة نفسها من عام 2017.
وتضمنت النتائج صافي خسارة بلغ 1.28 مليون دولار لفترة الثلاثة أشهر المنتهية في 31 ديسمبر 2018 مقارنةً بصافي خسارة بلغ 56.2 مليون دولار للفترة نفسها من عام 2017.
وكان صافي الخسارة الخاص بالمساهمين لفترة الثلاثة أشهر المنتهية في 31 ديسمبر 2018 قد بلغ 26.71 مليون دولار، أي انخفض بنسبة 53.7% مقارنة بصافي خسارة بلغ 57.67 مليون دولار سجلت في الفترة نفسها من عام 2017.
وكان عائد السهم لفترة الثلاثة أشهر المنتهية في 31 ديسمبر 2018 قد انخفض بمقدار 0.92 سنتات أمريكية مقارنة بسالب 1.98 سنتات أمريكية للفترة نفسها في عام 2017.
وفي ديسمبر 2018، استحوذت شركة آي بي كابيتال، وهي شركة تابعة ومملوكة بالكامل للإثمار القابضة، على حصة إضافية في مجموعة سوليدرتي القابضة، واحدة من أكبر شركات التكافل في البحرين.
ونتيجة لذلك، أصبحت مجموعة سوليدرتي القابضة شركة تابعة لآي بي كابيتال. وخلال شهر ديسمبر 2018، أصبح صندوق دلمونيا للتطوير 1، وهو صندوق تتم إدارته من قبل بنك الإثمار، الشركة التابعة والمملوكة بالكامل للإثمار القابضة، تابع لبنك الإثمار بعد ارتفاع حصة البنك في الشركة بنسبة أكثر من 50%.
وقال سمو الأمير عمرو الفيصل: "بالأصالة عن نفسي ونيابة عن مجلس إدارة شركة الإثمار القابضة، يطيب لي أن أعلن بأنه على الرغم من تحديات ظروف السوق الصعبة فإن المجموعة تواصل تنفيذ خطة التحول في عام 2018 والذي اختتمته بإنجازات هامة. وتضمن ذلك التحسن في الأداء المالي وتنفيذ العديد من المبادرات الهامة لتحقيق النمو".
وأضاف سموه: "أن نتائج عام 2018 تظهر بأن إجمالي الإيرادات قبل خصم المخصصات والضرائب الخارجية للسنة المنتهية في 31 ديسمبر 2018 ارتفعت إلى 43.42 مليون دولار، أي زيادة بنسبة 96.8% مقابل 22.10 مليون دولار سجلت في الفترة نفسها من العام الماضي".
وتابع سموه "يعود ذلك في الأساس إلى حصتنا المرتفعة من الأرباح بعد خصم الضرائب من الشركات التابعة الناتجة عن إعادة تصنيف أصل معين ضمن المجموعة محتفظ به لغرض البيع إلى شركة زميلة خلال هذه الفترة".
واستطرد سموه: "ونتيجة لذلك، ارتفع الدخل التشغيلي للسنة المنتهية في 31 ديسمبر 2018 بنسبة 12.7% ليصل إلى 259.82 مليون دولار مقابل 230.56 مليون دولار سجل في الفترة نفسها من عام 2017. وكان الدخل التشغيلي لفترة الثلاثة أشهر المنتهية في 31 ديسمبر 2018 قد بلغ 48.34 مليون دولار أمريكي، أي انخفض بنسبة 2.3 في المائة مقابل 49.48 مليون دولار أمريكي سجلت في الفترة نفسها من عام 2017".
وأوضح سموه: "أن الميزانية العمومية للإثمار القابضة انخفضت بشكل طفيف بنسبة 1.4%، حيث بلغ إجمالي الأصول 8.49 مليار دولار كما في 31 ديسمبر 2018 مقابل 8.61 مليار دولار كما في 31 ديسمبر 2017".
وبلغ إجمالي حقوق الملكية 116.36 مليون دولار كما في 31 ديسمبر 2018 أي انخفض بنسبة 67.3% مقابل 355.33 مليون دولار كما في 31 ديسمبر 2017، ويعود هذا الانخفاض بشكل أساسي نتيجة تأثير معيار المحاسبة المالية "FAS 30" وتأثير أسعار صرف العملات نتيجة انخفاض قيمة الروبية الباكستانية خلال العام على حقوق المساهمين".
وقال سموه: "بالنيابة عن مجلسي الإدارة، أود أن انتهز هذه الفرصة لأعرب عن عميق شكري وتقديري للمساهمين على ثقتهم، كما أتوجه بوافر الشكر والامتنان إلى مصرف البحرين المركزي ووزارة الصناعة والتجارة والسياحة وبورصة البحرين وبورصة الكويت وسوق دبي للأوراق المالية على مساندتهم وإرشاداتهم المستمرة".
وأردف سموه : "يسرني أيضاً أن أعلن أنه كجزء من استراتيجيته نحو التحول الرقمي، قام بنك الإثمار باستكمال إطلاق نظاماً محدثاً للبنية التحتية وأنظمة تكنولوجيا المعلومات خلال عام 2018".
وأكد سموه، أن هذا النظام الجديد، والذي تم إطلاقه للمساعدة في دعم نمو الأعمال وتحسين كفاءة العمليات والرقابة الداخلية وتعزيز تجربة العملاء المصرفية، تضمن تحديث هام لنظام الأعمال المصرفية للبنك وتوفير نظام جديد للخدمات المصرفية الإلكترونية. ويقدم النظام الجديد أساساً قوياً لدعم نمو أعمال البنك، حيث يوفر المرونة والسرعة لإطلاق منتجات وخدمات جديدة مع التركيز على العميل".
من جانبه قال الرئيس التنفيذي لشركة الإثمار القابضة، والرئيس التنفيذي لبنك الإثمار أيضاً، أحمد عبد الرحيم، إن الأداء المالي لكل من الشركة والبنك مقابل تحديات ظروف السوق لعام 2018 يؤكد على أن الجهود المبذولة لتحقيق التحول في المجموعة تؤتي ثمارها.
وأضاف "النتائج المالية لبنك الإثمار تظهر تحقيق صافي ربح بلغ 14.14 مليون دينار للسنة المالية المنتهية في 31 ديسمبر 2018، أي زيادة بنسبة 126.7% مقارنةً بصافي ربح بلغ 6.24 مليون دينار سجلت عام 2017. وكان صافي الربح الخاص بمساهمي البنك للسنة المالية المنتهية في 31 ديسمبر 2018 قد بلغ 1.41 مليون دينار بحريني، أي انخفض بنسبة 10.9 في المائة مقارنةً بصافي ربح بلغ 1.58 مليون دينار بحريني سجلت عام 2017".
وقال عبدالرحيم: "إن النتائج المالية لبنك الإثمار تضمنت تحقيق صافي ربح بلغ 9.38 مليون دينار لفترة الثلاثة أشهر المنتهية في 31 ديسمبر 2018 مقارنةً بصافي خسارة بلغ 0.44 مليون دينار عام 2017. وكان صافي الخسارة الخاص بمساهمي البنك خلال فترة الثلاثة أشهر المنتهية في 31 ديسمبر 2018 قد بقيت مستقرة عند 0.15 مليون دولار مقارنة بالفترة نفسها من العام الماضي".
وأوضح عبدالرحيم: "أن صافي الإيرادات قبل خصم المخصصات والضرائب الخارجية للسنة المنتهية في 31 ديسمبر 2018 كان بلغ 13.70 مليون دينار، أي انخفض بنسبة 28% مقارنة بصافي إيرادات بلغ 19.03 مليون دينار سجل عام 2017. وظل إجمالي الإيرادات مستقراً خلال عام 2018، حيث سجل البنك 151.7 مليون دينار للسنة المنتهية في 31 ديسمبر 2018".
وأضاف عبد الرحيم: "إن الميزانية العمومية لبنك الإثمار انخفضت بشكل طفيف بنسبة 3.5%، حيث بلغ إجمالي الأصول 3.13 مليار دينار كما في 31 ديسمبر 2018 مقابل 3.24 مليار دينار كما في 31 ديسمبر 2017".
وقال "في الوقت الحاضر، ونتيجة لظروف السوق، فإن رصيد حسابات الاستثمارات المطلقة بلغ مليار دينار بحريني كما في 31 ديسمبر 2018، أي انخفض بنسبة 6.6% مقابل 1.06 مليار دينار كما في 31 ديسمبر 2017. وقد بلغ إجمالي حقوق الملكية 85.39 مليون دينار كما في 31 ديسمبر 2018 أي أنخفض بنسبة 44.8% مقابل 154.60 مليون دينار كما في 31 ديسمبر 2017، ويعود هذا الانخفاض بشكل أساسي نتيجة تأثير معيار المحاسبة المالية "FAS 30" وتأثير أسعار صرف العملات نتيجة انخفاض قيمة الروبية الباكستانية خلال العام على حقوق المساهمين".
وأردف :"نعلن أن بنك فيصل المحدود بباكستان، وهو بنك تجزئة تابع لبنك الإثمار، حافظ على نموه ووصل عدد فروعه حالياً إلى 455 فرعاً موزعين على أكثر من 100 مدينة في باكستان بعد أن تم افتتاح 50 فرعاً جديداً خلال عام 2018. ويهدف البنك إلى توسعة انتشار شبكة فروعه للتجزئة المصرفية في عام 2019 بافتتاح 100 فرع ليصل العدد الإجمالي للفروع 555 فرعاً مع نهاية عام 2019".
وفي بداية عام 2018، قام بنك الإثمار بإطلاق تطبيق Ithmaar eQ، وهو تطبيق حجز المواعيد الإلكتروني للهواتف الذكية والذي صمم خصيصاً لتقليل مدة انتظار العملاء في الفروع.
ويسمح التطبيق للعملاء بحجز المواعيد مباشرة أو إصدار تذكرة إلكترونية لأقرب فرع أو الفرع المناسب للعميل ويوفر التطبيق اتجاهات للوصول إلى الفروع وأوقات عمل كل منها.
كما يوفر التطبيق نظام إدارة المعلومات للعملاء. ويمتلك بنك الإثمار واحدة من أكبر شبكات التجزئة المصرفية في البحرين مع 16 فرعاً 45 جهازاً للصراف الآلي موزعة في مواقع استراتيجية بمملكة البحرين.
كما قام بنك الإثمار خلال عام 2018 بالإعلان عن خطة إطلاق أول شبكة دفع بالبصمة في المنطقة. إن هذا الحل الذي تم ابتكاره مع شركة إيزي للخدمات المالية سوف يوفر للعملاء طريقة أسهل وأكثر أماناً لإتمام المعاملات المالية وستحدث ثورة في تجربة العملاء المصرفية. ومع تطبيق هذه التقنية، فإن عملاء بنك الإثمار يمكنهم الاستغناء عن بطاقاتهم المصرفية لإنجاز معاملاتهم المالية عن طريق أجهزة الصراف الآلي لبنك الإثمار واستخدام بصماتهم مع إدخال رقم سري خاص عوضاً عن البطاقات لإتمام المعاملات المالية المطلوبة بطريقة أسهل وأكثر أماناً.
وسجلت شركة الإثمار القابضة صافي ربح بلغ 10.06 مليون دولار للسنة المنتهية في 31 ديسمبر 2018 مقارنةً بصافي خسارة بلغ 72.40 مليون دولار للفترة نفسها من عام 2017.
ويتضمن ذلك صافي خسارة خاص بالمساهمين للسنة المنتهية في 31 ديسمبر 2018 بلغ 23.98 مليون دولار مقارنةً بصافي خسارة بلغ 84.71 مليون دولار سُجلت في الفترة نفسها من عام 2017.
وقال رئيس مجلس إدارة شركة الإثمار القابضة، ورئيس مجلس إدارة بنك الإثمار أيضاً، صاحب السمو الملكي الأمير عمرو الفيصل في أعقاب مراجعة وموافقة مجلسي الإدارة على النتائج المالية الموحدة للسنة المنتهية في 31 ديسمبر 2018، إن عائد السهم خلال العام، تحسن إلى سالب 0.82 سنتات أمريكية مقارنة بسالب 2.91 سنتات أمريكية للفترة نفسها من عام 2017.
وتضمنت النتائج صافي خسارة بلغ 1.28 مليون دولار لفترة الثلاثة أشهر المنتهية في 31 ديسمبر 2018 مقارنةً بصافي خسارة بلغ 56.2 مليون دولار للفترة نفسها من عام 2017.
وكان صافي الخسارة الخاص بالمساهمين لفترة الثلاثة أشهر المنتهية في 31 ديسمبر 2018 قد بلغ 26.71 مليون دولار، أي انخفض بنسبة 53.7% مقارنة بصافي خسارة بلغ 57.67 مليون دولار سجلت في الفترة نفسها من عام 2017.
وكان عائد السهم لفترة الثلاثة أشهر المنتهية في 31 ديسمبر 2018 قد انخفض بمقدار 0.92 سنتات أمريكية مقارنة بسالب 1.98 سنتات أمريكية للفترة نفسها في عام 2017.
وفي ديسمبر 2018، استحوذت شركة آي بي كابيتال، وهي شركة تابعة ومملوكة بالكامل للإثمار القابضة، على حصة إضافية في مجموعة سوليدرتي القابضة، واحدة من أكبر شركات التكافل في البحرين.
ونتيجة لذلك، أصبحت مجموعة سوليدرتي القابضة شركة تابعة لآي بي كابيتال. وخلال شهر ديسمبر 2018، أصبح صندوق دلمونيا للتطوير 1، وهو صندوق تتم إدارته من قبل بنك الإثمار، الشركة التابعة والمملوكة بالكامل للإثمار القابضة، تابع لبنك الإثمار بعد ارتفاع حصة البنك في الشركة بنسبة أكثر من 50%.
وقال سمو الأمير عمرو الفيصل: "بالأصالة عن نفسي ونيابة عن مجلس إدارة شركة الإثمار القابضة، يطيب لي أن أعلن بأنه على الرغم من تحديات ظروف السوق الصعبة فإن المجموعة تواصل تنفيذ خطة التحول في عام 2018 والذي اختتمته بإنجازات هامة. وتضمن ذلك التحسن في الأداء المالي وتنفيذ العديد من المبادرات الهامة لتحقيق النمو".
وأضاف سموه: "أن نتائج عام 2018 تظهر بأن إجمالي الإيرادات قبل خصم المخصصات والضرائب الخارجية للسنة المنتهية في 31 ديسمبر 2018 ارتفعت إلى 43.42 مليون دولار، أي زيادة بنسبة 96.8% مقابل 22.10 مليون دولار سجلت في الفترة نفسها من العام الماضي".
وتابع سموه "يعود ذلك في الأساس إلى حصتنا المرتفعة من الأرباح بعد خصم الضرائب من الشركات التابعة الناتجة عن إعادة تصنيف أصل معين ضمن المجموعة محتفظ به لغرض البيع إلى شركة زميلة خلال هذه الفترة".
واستطرد سموه: "ونتيجة لذلك، ارتفع الدخل التشغيلي للسنة المنتهية في 31 ديسمبر 2018 بنسبة 12.7% ليصل إلى 259.82 مليون دولار مقابل 230.56 مليون دولار سجل في الفترة نفسها من عام 2017. وكان الدخل التشغيلي لفترة الثلاثة أشهر المنتهية في 31 ديسمبر 2018 قد بلغ 48.34 مليون دولار أمريكي، أي انخفض بنسبة 2.3 في المائة مقابل 49.48 مليون دولار أمريكي سجلت في الفترة نفسها من عام 2017".
وأوضح سموه: "أن الميزانية العمومية للإثمار القابضة انخفضت بشكل طفيف بنسبة 1.4%، حيث بلغ إجمالي الأصول 8.49 مليار دولار كما في 31 ديسمبر 2018 مقابل 8.61 مليار دولار كما في 31 ديسمبر 2017".
وبلغ إجمالي حقوق الملكية 116.36 مليون دولار كما في 31 ديسمبر 2018 أي انخفض بنسبة 67.3% مقابل 355.33 مليون دولار كما في 31 ديسمبر 2017، ويعود هذا الانخفاض بشكل أساسي نتيجة تأثير معيار المحاسبة المالية "FAS 30" وتأثير أسعار صرف العملات نتيجة انخفاض قيمة الروبية الباكستانية خلال العام على حقوق المساهمين".
وقال سموه: "بالنيابة عن مجلسي الإدارة، أود أن انتهز هذه الفرصة لأعرب عن عميق شكري وتقديري للمساهمين على ثقتهم، كما أتوجه بوافر الشكر والامتنان إلى مصرف البحرين المركزي ووزارة الصناعة والتجارة والسياحة وبورصة البحرين وبورصة الكويت وسوق دبي للأوراق المالية على مساندتهم وإرشاداتهم المستمرة".
وأردف سموه : "يسرني أيضاً أن أعلن أنه كجزء من استراتيجيته نحو التحول الرقمي، قام بنك الإثمار باستكمال إطلاق نظاماً محدثاً للبنية التحتية وأنظمة تكنولوجيا المعلومات خلال عام 2018".
وأكد سموه، أن هذا النظام الجديد، والذي تم إطلاقه للمساعدة في دعم نمو الأعمال وتحسين كفاءة العمليات والرقابة الداخلية وتعزيز تجربة العملاء المصرفية، تضمن تحديث هام لنظام الأعمال المصرفية للبنك وتوفير نظام جديد للخدمات المصرفية الإلكترونية. ويقدم النظام الجديد أساساً قوياً لدعم نمو أعمال البنك، حيث يوفر المرونة والسرعة لإطلاق منتجات وخدمات جديدة مع التركيز على العميل".
من جانبه قال الرئيس التنفيذي لشركة الإثمار القابضة، والرئيس التنفيذي لبنك الإثمار أيضاً، أحمد عبد الرحيم، إن الأداء المالي لكل من الشركة والبنك مقابل تحديات ظروف السوق لعام 2018 يؤكد على أن الجهود المبذولة لتحقيق التحول في المجموعة تؤتي ثمارها.
وأضاف "النتائج المالية لبنك الإثمار تظهر تحقيق صافي ربح بلغ 14.14 مليون دينار للسنة المالية المنتهية في 31 ديسمبر 2018، أي زيادة بنسبة 126.7% مقارنةً بصافي ربح بلغ 6.24 مليون دينار سجلت عام 2017. وكان صافي الربح الخاص بمساهمي البنك للسنة المالية المنتهية في 31 ديسمبر 2018 قد بلغ 1.41 مليون دينار بحريني، أي انخفض بنسبة 10.9 في المائة مقارنةً بصافي ربح بلغ 1.58 مليون دينار بحريني سجلت عام 2017".
وقال عبدالرحيم: "إن النتائج المالية لبنك الإثمار تضمنت تحقيق صافي ربح بلغ 9.38 مليون دينار لفترة الثلاثة أشهر المنتهية في 31 ديسمبر 2018 مقارنةً بصافي خسارة بلغ 0.44 مليون دينار عام 2017. وكان صافي الخسارة الخاص بمساهمي البنك خلال فترة الثلاثة أشهر المنتهية في 31 ديسمبر 2018 قد بقيت مستقرة عند 0.15 مليون دولار مقارنة بالفترة نفسها من العام الماضي".
وأوضح عبدالرحيم: "أن صافي الإيرادات قبل خصم المخصصات والضرائب الخارجية للسنة المنتهية في 31 ديسمبر 2018 كان بلغ 13.70 مليون دينار، أي انخفض بنسبة 28% مقارنة بصافي إيرادات بلغ 19.03 مليون دينار سجل عام 2017. وظل إجمالي الإيرادات مستقراً خلال عام 2018، حيث سجل البنك 151.7 مليون دينار للسنة المنتهية في 31 ديسمبر 2018".
وأضاف عبد الرحيم: "إن الميزانية العمومية لبنك الإثمار انخفضت بشكل طفيف بنسبة 3.5%، حيث بلغ إجمالي الأصول 3.13 مليار دينار كما في 31 ديسمبر 2018 مقابل 3.24 مليار دينار كما في 31 ديسمبر 2017".
وقال "في الوقت الحاضر، ونتيجة لظروف السوق، فإن رصيد حسابات الاستثمارات المطلقة بلغ مليار دينار بحريني كما في 31 ديسمبر 2018، أي انخفض بنسبة 6.6% مقابل 1.06 مليار دينار كما في 31 ديسمبر 2017. وقد بلغ إجمالي حقوق الملكية 85.39 مليون دينار كما في 31 ديسمبر 2018 أي أنخفض بنسبة 44.8% مقابل 154.60 مليون دينار كما في 31 ديسمبر 2017، ويعود هذا الانخفاض بشكل أساسي نتيجة تأثير معيار المحاسبة المالية "FAS 30" وتأثير أسعار صرف العملات نتيجة انخفاض قيمة الروبية الباكستانية خلال العام على حقوق المساهمين".
وأردف :"نعلن أن بنك فيصل المحدود بباكستان، وهو بنك تجزئة تابع لبنك الإثمار، حافظ على نموه ووصل عدد فروعه حالياً إلى 455 فرعاً موزعين على أكثر من 100 مدينة في باكستان بعد أن تم افتتاح 50 فرعاً جديداً خلال عام 2018. ويهدف البنك إلى توسعة انتشار شبكة فروعه للتجزئة المصرفية في عام 2019 بافتتاح 100 فرع ليصل العدد الإجمالي للفروع 555 فرعاً مع نهاية عام 2019".
وفي بداية عام 2018، قام بنك الإثمار بإطلاق تطبيق Ithmaar eQ، وهو تطبيق حجز المواعيد الإلكتروني للهواتف الذكية والذي صمم خصيصاً لتقليل مدة انتظار العملاء في الفروع.
ويسمح التطبيق للعملاء بحجز المواعيد مباشرة أو إصدار تذكرة إلكترونية لأقرب فرع أو الفرع المناسب للعميل ويوفر التطبيق اتجاهات للوصول إلى الفروع وأوقات عمل كل منها.
كما يوفر التطبيق نظام إدارة المعلومات للعملاء. ويمتلك بنك الإثمار واحدة من أكبر شبكات التجزئة المصرفية في البحرين مع 16 فرعاً 45 جهازاً للصراف الآلي موزعة في مواقع استراتيجية بمملكة البحرين.
كما قام بنك الإثمار خلال عام 2018 بالإعلان عن خطة إطلاق أول شبكة دفع بالبصمة في المنطقة. إن هذا الحل الذي تم ابتكاره مع شركة إيزي للخدمات المالية سوف يوفر للعملاء طريقة أسهل وأكثر أماناً لإتمام المعاملات المالية وستحدث ثورة في تجربة العملاء المصرفية. ومع تطبيق هذه التقنية، فإن عملاء بنك الإثمار يمكنهم الاستغناء عن بطاقاتهم المصرفية لإنجاز معاملاتهم المالية عن طريق أجهزة الصراف الآلي لبنك الإثمار واستخدام بصماتهم مع إدخال رقم سري خاص عوضاً عن البطاقات لإتمام المعاملات المالية المطلوبة بطريقة أسهل وأكثر أماناً.
